Produktprüfung


Lohnt sich mein Vertrag? Wir bringen Licht ins Dunkle!

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Produkt-Check für Depots & Lebens­versicherungen und andere Geldanlagen

Viele Menschen fragen sich, ob sie mit ihren aktuellen Verträgen und Vermögensanlagen gut aufgestellt sind.
Im Produktcheck analysiere ich Ihren Vertrag und Sie erhalten von uns ein fundiertes Ergebnis in Form einer anschaulichen schriftlichen Präsentation.
Mehr dazu gibt's weiter unten!

Julian Pickbrenner
Honorar-Anlageberater

Endlich Klarheit

Sie erhalten von mir eine unabhängige und transparente Einschätzung zu Ihrer Anlage oder Versicherung, fernab von Vertriebsinteressen einer Bank oder Versicherung.

Faktenbasiert

Sie erhalten von mir eine faktenbasierte Berechnung Ihres Vertrags unter Berücksichtigung aller Kosten. Das Ergebnis besprechen wir gemeinsam.

Unabhängig

Durch meine Tätigkeit als Honorarberater wird meine Tätigkeit nur durch Sie und nicht durch Produktprovisionen vergütet. Es besteht kein Interessenkonflikt.

Lohnt sich

Durch eine Produktprüfung lassen sich in vielen Fällen versteckte Kosten und hohe Provisionen aufdecken. Diese können mit einfachen und zugleich effizienten Strategien signifikant reduziert werden.

Prüfung Versicherungsvertrag

Prüfung und Analyse eines bestehenden Vertrags (Rentenversicherung, Lebensversicherung etc.)

Rentabilitätsprüfung: Lohnt sich mein Vertrag?

Welche Kosten hat meine Versicherung?

Vergleiche mit Alternativen

Handlungsempfehlungen zur Optimierung

Ergebnispräsentation im persönlichen Beratungsgespräch

Aushändigung der detaillierten Vertragsanalyse

Prüfung Investmentdepot

Prüfung und Analyse eines bestehenden Investment-Depots

Prüfung aller einzelnen Positionen auf Kostenstruktur und Sinnhaftigkeit

Besprechung der Gesamtstruktur

Vergleiche mit Alternativen

Handlungsempfehlungen zur Optimierung

Ergebnispräsentation im persönlichen Beratungsgespräch

Aushändigung der detaillierten Depotanalyse

Prüfung Sparvertrag

Prüfung und Analyse anderer Sparverträge (z.B. Prämiensparen, Bausparverträge, Edelmetallsparen)

Rentabilitätsprüfung: Lohnt sich mein Vertrag?

Welche Kosten hat mein Vertrag?

Vergleiche mit Alternativen

Handlungsempfehlungen zur Optimierung

Ergebnispräsentation im persönlichen Beratungsgespräch

Aushändigung der detaillierten Vertragsanalyse

Darstellungen aus
unserem Produktcheck

„Wie viel bleibt mir von den Erträgen?“

  

Welche Rendite hat mein Vertrag nach Berücksichtigung der Kosten?“

„Wie hoch sind die Vertragskosten?“

„Mit wie viel Geld kann ich bei Vertragsablauf rechnen?“

Darum sollten Sie Ihre bestehenden
Verträge und Produkte überprüfen

Die Verbraucherzentralen untersuchen regelmäßig die Qualität der Beratung von Banken, Sparkassen und anderen traditionellen Finanzvertrieben. Die Ergebnisse sind schockierend:

  • 95% der Angebote waren nicht bedarfsgerecht
  • 87% der neu angebotenen, nicht bedarfsgerechten Produkte waren zu teuer
  • Etwas mehr als die Hälfte der angebotenen, unpassenden Produkte war für die individuelle Situation des Verbrauchers zu unflexibel (56%) und 35% zu wenig rentabel
  • Zur Sonderuntersuchung der Verbraucherzentrale

Diese Erfahrungen mache ich auch in meiner Tätigkeit für die Verbraucherzentrale Lüneburg. Menschen werden schlichtweg schlechte Produktlösungen als tolle Angebote verkauft.

Ich analysiere Ihre bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge auf Sinnhaftigkeit, Kosten und Rentabilität. Sie erfahren, ob sich die Weiterführung lohnt und welche Handlungsalternativen Ihnen zur Verfügung stehen.

Eine Überprüfung ist insbesondere bei bestehenden Depots sowie Rentenversicherungen / Lebensversicherungen sinnvoll.

Weniger als 10% aller von mir untersuchten Verträge waren als Altersvorsorge geeignet. Menschen können dies nur schlecht selbst erkennen, weil die jährlichen Standmitteilungen vieler Versicherer oft nicht alle relevanten Informationen enthalten.

Gerade bei Wertpapierdepots kann sich die Produktprüfung besonders auszahlen. Besonders dann, wenn das Portfolio von provisionsbasierten Beratern, Banken oder Sparkassen zusammengestellt wurde. In vielen Fällen kommen teure, aktiv gemanagte Investmentfonds zum Einsatz, bei denen deutlich weniger Rendite beim Kunden ankommt als bei einem kostengünstigen ETF-Portfolio. Erfahrungsgemäß lassen sich die Gesamtkosten hier um durchschnittlich 50% reduzieren.

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